Theo Phòng An ninh mạng, thời gian vừa qua tại TP Đà Nẵng xuất hiện nhóm đối tượng có hành vi đăng tải lên các trang mạng xã hội như: Facebook, Telegram, Zalo các bài viết có nội dung nhận tra soát thông tin cá nhân của khách hàng tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc để thu phí nhằm thu lợi bất chính.

Phòng An ninh mạng nhận định đây là phương thức thủ đoạn mới, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân của người dân một cách tinh vi. Qua quá trình điều tra, làm rõ, Phòng An ninh mạng đã xác định, triệu tập làm việc đối với hàng chục nhân viên của 13 Ngân hàng Thương mại cổ phần ở các tỉnh trên cả nước liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho một đối tượng. Trong đó nổi bật lên một số trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn hàng trăm tài khoản.

Sau quá trình đấu tranh, Phòng An ninh mạng làm rõ hoạt động phạm tội của đối tượng H.Đ.N (SN 1993; thường trú tỉnh Lào Cai; hiện tạm trú tại quận Hải Châu, TP Đà Nẵng) cùng đồng bọn.

H.Đ.N thực hiện hành vi nhận thu thập thông tin cá nhân của người khác rồi gửi cho các đối tượng có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng (không đúng quy trình) nhằm bán lại cho đối tượng khác (chủ yếu bên Campuchia) để thu lợi bất chính.

Với các thủ đoạn tinh vi, H.Đ.N nhận thông tin cá nhân của nhiều người khác rồi liên hệ các đầu mối có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để mở tài khoản ngân hàng với số lượng lớn. Đặc biệt, có 01 đầu mối ở Campuchia gửi cho H.Đ.N thông tin những ảnh chụp căn cước công dân của người khác đã bị chỉnh sửa số để mở tài khoản ngân hàng.

Phòng An ninh mạng cũng đã làm rõ được liên quan đến 01 nhân viên làm việc tại ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á (Seabank) – Chi nhánh Đà Nẵng tiếp nhận từ H.Đ.N (qua đầu mối trung gian) hồ sơ của 27 người khác để đăng ký mở 27 tài khoản thuộc ngân hàng này rồi giao cho H.Đ.N qua đầu mối trung gian. 

Nhân viên ngân hàng Seabank thừa nhận mình thực hiện việc mở tài khoản không đúng quy trình, tự ký tên khách hàng vào hồ sơ mở tài khoản và có hưởng lợi số tiền “cảm ơn” lên đến 2.345.678 VNĐ.

Đặc biệt nghiêm trọng hơn, qua đấu tranh, H.Đ.N khai nhận: “Từ khoảng tháng 10/2022, H.Đ.N tham gia nhóm Facebook tên “Tài khoản ngân hàng A.T.M”. Nhóm facbook này có nhiều tài khoản Facebook thành viên đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi”.

Nhận thấy công việc “ngon ăn” nên H.Đ.N đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng và có thu phí để thu lợi bất chính.

Chuyên án được xác định có tính chất đặc biệt nghiêm trọng khi đối tượng H.Đ.N móc nối với hàng loạt ngân hàng. Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (bao gồm thông tin chủ tài khoản, số căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân, địa chỉ, số điện thoại internet banking…) thì H.Đ.N liên hệ các đầu mối trên mạng và với cả các nhân viên làm việc tại các ngân hàng trên cả nước. Việc liên hệ nhằm móc nối tra soát, thu thập, mua thông tin bất chính rồi bán lại cho khách hàng liên hệ qua mạng xã hội hưởng giá chênh lệch.

Trong suốt khoảng thời gian thực hiện hành vi nói trên, tùy vào từng ngân hàng khác nhau H.Đ.N bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau khoảng từ 300.000 - 2.200.000 VNĐ/ thông tin tài khoản ngân hàng. Sau đó H.Đ.N trả tiền cho người tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số tiền từ 200.000 - 1.900.000 VNĐ/ thông tin tài khoản ngân hàng.

Trung bình, H.Đ.N thu lợi được số tiền khoảng từ 100.000 - 700.000 VNĐ/ tài khoản ngân hàng. Tổng cộng H.Đ.N trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về số tiền hơn 400 triệu đồng từ khách hàng.

Trong chuyên án này, còn có vụ việc liên quan tới ông N.M.D (SN 1997; trú huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh. N.M.D là nhân viên ngân hàng Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam (MSB) gửi cho H.Đ.N thông tin 23 tài khoản thuộc ngân hàng MSB,... N.M.D trực tiếp sử dụng tài khoản nhân viên được ngân hàng cấp cho mình đăng nhập vào hệ thống nội bộ ngân hàng MSB để tra soát thông tin của 3 tài khoản ngân hàng MSB rồi bán cho H.Đ.N.

Lợi dụng mối quan hệ đồng nghiệp trước đó, đối với thông tin 20 tài khoản một ngân hàng khác nơi trước đây N.M.D từng làm nhân viên, đối tượng này đã nhờ 08 nhân viên ngân hàng  tra cứu thông tin tài khoản. Từ đó, D dùng thông tin bán lại cho H.Đ.N với giá từ 200.000 - 400.000 VNĐ.

Trong vụ này, tổng cộng N.M.D thu lợi bất chính số tiền khoảng 7 triệu đồng, trong khi 8 nhân viên ngân hàng của của N.M.D thì chỉ tra soát giúp N.M.D chứ không hưởng lợi gì từ việc làm trên.

Ngoài ra, đối tượng P.T.H.T (SN 1998; trú  Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng; là nhân viên ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) – chi nhánh Đà Nẵng) sử dụng tài khoản nhân viên được ngân hàng cấp cho mình đăng nhập vào hệ thống nội bộ ngân hàng Sacombank để tra cứu thông tin tài khoản ngân hàng theo số tài khoản mà H.Đ.N cung cấp rồi gửi cho H.Đ.N thông tin của 25 tài khoản thuộc ngân hàng Sacombank. Thông tin mỗi tài khoản ngân hàng H.Đ.N trả phí cho P.T.H.T số tiền 500.000 đồng.

Tổng cộng, P.T.H.T hưởng lợi bất chính số tiền 12.500.000 đồng từ việc trao đổi, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N. Trong khi đó, ông L.Đ.A (SN 1989; trú Q.Sơn Trà, TP Đà Nẵng; là nhân viên ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội, SHB) sử dụng tài khoản nhân viên được ngân hàng cấp cho mình đăng nhập vào hệ thống nội bộ ngân hàng SHB. L.Đ. A tra cứu thông tin tài khoản ngân hàng theo số tài khoản mà H.Đ.N cung cấp rồi gửi cho H.Đ.N thông tin của 25 tài khoản thuộc ngân hàng SHB, thông tin mỗi tài khoản ngân hàng H.Đ.N trả phí cho L.Đ.A số tiền 200.000 đồng.

Tổng cộng L.Đ.A hưởng lợi bất chính số tiền 5 triệu từ việc trao đổi, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N.

Đối với các nhân viên ngân hàng TMCP khác (như ngân hàng Tiên Phong, BIDV…) đa số đều quen biết với H.Đ.N qua mạng xã hội rồi vì lợi ích vật chất cá nhân đã dễ dàng nhận tra soát thông tin tài khoản ngân hàng trong phạm vi của mình để bán thông tin nhằm thu lợi bất chính.

Đường dây với các vụ án này đáng quan ngại ở chỗ, có người không phải là nhân viên ngân hàng cũng liên hệ qua đầu mối trung gian khác trên mạng xã hội để mua thông tin tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho H.Đ.N để hưởng lợi chênh lệch.

Với những thủ đoạn mới, tinh vi, H.Đ.N còn nhờ những người khác trên mạng chỉnh sửa hình ảnh chụp căn cước công dân để sử dụng vào mục đích đăng ký mở tài khoản ngân hàng. Theo H.Đ.N khai nhận thì những người mà đối tượng liên hệ để đăng ký mở tài khoản ngân hàng đều nhận thức được những hình ảnh giấy tờ mà H.Đ.N cung cấp phục vụ việc mở tài khoản ngân đều đã được chỉnh sửa nhưng vẫn đồng ý đăng ký mở tài khoản cho H.Đ.N.

Đối tượng còn khai nhận đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở tổng cộng gần 400 tài khoản ngân hàng nhằm bán thông tin tài khoản ngân hàng với những người khác trên mạng xã hội. Từ đó, H.Đ.N thu về số tiền hơn 700 triệu đồng.

Đây là chuyên án đầu tiên diễn ra trên địa bàn thành phố và cả nước làm rõ, chặn đứng đường dây tra soát, mua bán trái phép thông tin cá nhân của tài khoản ngân hàng số lượng lớn. Chuyên án góp phần đảm bảo tình hình trong công tác bảo vệ quyền dữ liệu cá nhân, ngăn chặn các hành vi xâm phạm dữ liệu cá nhân, gây ảnh hưởng đến quyền và lợi ích của cá nhân, tổ chức.

Đến ngày 14/6, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an TP Đà Nẵng - Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” được quy định tại Điều 291 Bộ luật hình sự.

Hiện nay, vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng. Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an TP Đà Nẵng - khuyến cáo vụ việc có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến nhiều tỉnh thành và nhiều Ngân hàng, nhân viên ngân hàng ở khắp các tỉnh trong cả nước. 

Bảo Hòa