Theo Đội Quản lý thị trường số 1, rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có. Tài sản này có thể được hình thành trực tiếp hoặc gián tiếp từ hành vi phạm tội, bao gồm cả thu nhập, hoa lợi, lợi tức và lợi nhuận phát sinh từ tài sản có nguồn gốc phạm tội.

Trong khi đó, tài trợ khủng bố là hành vi huy động, hỗ trợ tiền hoặc tài sản dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ chức, cá nhân khủng bố.

Việc tuyên truyền tập trung giúp các tổ chức, cá nhân kinh doanh nhận diện rõ những hành vi bị pháp luật nghiêm cấm, trách nhiệm trong quá trình giao dịch và các yêu cầu về lưu giữ, cung cấp thông tin khi cơ quan có thẩm quyền yêu cầu.

Theo quy định hiện hành, tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền đều thuộc nhóm hành vi bị nghiêm cấm. Pháp luật cũng nghiêm cấm việc cản trở cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, đe dọa hoặc trả thù người phát hiện, cung cấp thông tin, báo cáo, tố cáo về hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Đối với lĩnh vực kim khí quý và đá quý, một trong những nội dung đáng chú ý là quy định về khai báo hải quan khi cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh.

Theo Điều 11 Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 của Ngân hàng Nhà nước, mức giá trị kim khí quý, trừ vàng, và đá quý phải khai báo hải quan cửa khẩu là từ 400 triệu đồng.

Kim khí quý, trừ vàng, bao gồm bạc, bạch kim và các loại kim loại thuộc nhóm bạch kim. Đá quý trong phạm vi quy định gồm kim cương, ruby, sapphire và emerald.

Đối với cá nhân xuất cảnh mang theo kim khí quý, đá quý vượt mức quy định, việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tài sản là yêu cầu quan trọng.

Khi làm thủ tục tại cửa khẩu, cá nhân phải xuất trình hóa đơn của doanh nghiệp, tổ chức được phép kinh doanh, mua bán kim khí quý, đá quý hoặc các giấy tờ khác chứng minh nguồn gốc hợp pháp.

Trường hợp không có hóa đơn hoặc giấy tờ phù hợp chứng minh nguồn gốc tài sản, cá nhân có thể bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật.

Đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý và đá quý, trách nhiệm không chỉ dừng lại ở việc bảo đảm nguồn gốc hàng hóa.

Các đơn vị kinh doanh còn phải tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, thực hiện nhận biết khách hàng đối với những giao dịch có giá trị lớn, lưu giữ thông tin và hồ sơ giao dịch, báo cáo các giao dịch có giá trị lớn hoặc giao dịch đáng ngờ theo quy định.

Bên cạnh đó, các tổ chức, cá nhân có trách nhiệm phối hợp, cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng khi được yêu cầu.

Việc lưu giữ đầy đủ hóa đơn, chứng từ và hồ sơ giao dịch không chỉ đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước mà còn là cơ sở quan trọng để bảo vệ chính người kinh doanh trong trường hợp phát sinh kiểm tra, xác minh hoặc tranh chấp liên quan đến nguồn gốc tài sản.

Thông qua hoạt động tuyên truyền, Đội Quản lý thị trường số 1 khuyến nghị các tổ chức, cá nhân kinh doanh thực hiện hoạt động thương mại minh bạch, đúng quy định pháp luật, lưu giữ đầy đủ hóa đơn, chứng từ và chủ động tố giác các hành vi có dấu hiệu rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Đồng thời, việc hợp tác với cơ quan chức năng trong công tác kiểm tra, xác minh cũng góp phần ngăn ngừa nguy cơ lợi dụng hoạt động kinh doanh kim khí quý, đá quý để hợp thức hóa tài sản bất hợp pháp.

Trong bối cảnh kim khí quý và đá quý là những loại tài sản có giá trị lớn, dễ chuyển giao và có tính thanh khoản cao, việc tăng cường nhận diện khách hàng, minh bạch nguồn gốc và kiểm soát giao dịch có ý nghĩa quan trọng đối với công tác phòng ngừa rủi ro.

Hoạt động tuyên truyền của Đội Quản lý thị trường số 1 vì vậy không chỉ giúp nâng cao nhận thức pháp luật của các cơ sở kinh doanh mà còn góp phần xây dựng môi trường thương mại an toàn, minh bạch và lành mạnh trên địa bàn tỉnh Quảng Ngãi.

Là cơ quan báo chí chuyên ngành trong lĩnh vực sở hữu trí tuệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, sohuutritue.net.vn ghi nhận việc tăng cường tuyên truyền, hướng dẫn và nâng cao trách nhiệm tuân thủ trong lĩnh vực kim khí quý, đá quý là giải pháp cần thiết để phòng ngừa rửa tiền, bảo đảm tính minh bạch của dòng tiền và góp phần củng cố kỷ cương trong hoạt động thương mại.

                    Lê Tâm