Theo nội dung dự thảo, tại khoản 5 Điều 13 đề xuất phạt tiền từ 70 triệu đồng đến 100 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản số không đúng trình tự, thủ tục theo quy định hoặc duy trì tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính bằng thông tin định danh giả mạo, không có thông tin trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư hoặc cơ sở dữ liệu về tổ chức, doanh nghiệp.

Các loại tài khoản được nêu gồm tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, ví điện tử, tài khoản tiền di động, tài khoản chứng khoán, tài khoản giao dịch tài sản số và các loại tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính.

Cùng khung phạt này, ban soạn thảo cũng đề xuất xử phạt hành vi mở tài khoản số cho người nằm trong danh sách bị cấm mở và sử dụng tài khoản số.

Ngoài phạt tiền, dự thảo còn đề xuất nhiều biện pháp khắc phục hậu quả, gồm buộc hoàn trả hoặc nộp lại số lợi bất chính có được từ hành vi vi phạm; buộc đóng tài khoản số, hủy giấy đăng ký kinh doanh đối với một số hành vi tương ứng.

Riêng với hành vi vi phạm tại khoản 5 Điều 13 còn bị đề xuất buộc bồi thường 100% số tiền thiệt hại gây ra cho người khác. Theo hồ sơ dự thảo, mức phạt tối đa trong lĩnh vực an ninh mạng được đề xuất là 100 triệu đồng với cá nhân và 200 triệu đồng với tổ chức.

Bên cạnh đó, các hành vi sử dụng không gian mạng để lừa đảo, thay đổi tài khoản nhận tiền, kêu gọi từ thiện nhằm chiếm đoạt tài sản… có thể bị phạt từ 50 – 70 triệu đồng. Các hành vi liên quan đến thu thập, mua bán, công khai trái phép dữ liệu tài khoản số của người khác cũng nằm trong diện bị xử phạt, với mức từ 20 – 30 triệu đồng.

Những quy định này cho thấy xu hướng siết chặt không chỉ hành vi lừa đảo, mà cả “hạ tầng tài khoản”, nơi dòng tiền được tạo lập và vận hành.

TH