Theo đó, với giải pháp cảnh báo tài khoản nghi ngờ lừa đảo trên ứng dụng ngân hàng, nếu tài khoản nhận tiền thuộc danh sách nghi vấn, hệ thống sẽ lập tức hiển thị thông báo. Khi đó, người dùng có quyền quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay dừng lại.

Trước đó, giải pháp này đã được ngân hàng BIDV triển khai thí điểm từ ngày 1/4/2025 và ghi nhận được những kết quả nổi bật. Theo đó, sau gần hai tháng triển khai, ngân hàng đã ngăn chặn thành công hơn 100 tỷ đồng chuyển khoản cho tội phạm lừa đảo thông qua việc cảnh báo người dùng về các tài khoản khả nghi.

Nối gót BIDV, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, MB và Agribank cũng sẽ lần lượt triển khai tính năng này từ cuối tháng 6 đến tháng 7/2025.

NHNN đặt mục tiêu mở rộng áp dụng trên toàn hệ thống trong năm nay, sau khi hoàn tất giai đoạn thí điểm và đánh giá hiệu quả. Cùng với đó, NHNN cũng đang xây dựng kho dữ liệu về các tài khoản nghi ngờ gian lận, đồng thời kết nối với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư nhằm phục vụ xác thực thông tin người dùng. Hiện nay, khoảng 113 triệu trong tổng số 200 triệu tài khoản ngân hàng đã được xác thực đầy đủ.

Tình trạng cho thuê tài khoản, sử dụng người đứng tên hộ (người "nộm") để tiếp tay cho hoạt động lừa đảo vẫn còn phổ biến. Bộ Công an đang đề xuất sửa đổi Bộ luật Hình sự để xử lý nghiêm các hành vi tiếp tay này.

Ngoài ra, NHNN cũng đang hoàn thiện dự thảo sửa đổi Thông tư 17/2024, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/9/2025, với điểm mới đáng chú ý là cấm sử dụng tài khoản bí danh (alias).

Theo đó, tên tài khoản sẽ phải hiển thị đúng số tài khoản cụ thể, nhằm tránh các trường hợp giả mạo gây hiểu nhầm cho người chuyển tiền.

Dự thảo cũng yêu cầu các tổ chức mới thành lập dưới 9 tháng, đặc biệt là nhóm hoạt động tương tự hộ kinh doanh cá thể phải trực tiếp đến ngân hàng để mở tài khoản và thực hiện xác thực sinh trắc học. Các doanh nghiệp lớn, công ty niêm yết, tập đoàn Nhà nước... sẽ được miễn trừ yêu cầu này do đã có dữ liệu xác thực đầy đủ.

NHNN đồng thời khuyến khích các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán tích cực triển khai ứng dụng VNeID để so sánh và xác minh dữ liệu khách hàng.

 TH