Sự phát triển của các nền tảng số và tài sản số đã tạo ra nhiều cơ hội đầu tư mới, song cũng trở thành môi trường để các đối tượng lợi dụng xây dựng những mô hình đầu tư trá hình. Đáng chú ý, nhiều vụ việc gần đây không còn sử dụng phương thức lừa đảo đơn lẻ mà được tổ chức theo mô hình đa cấp, vận hành chuyên nghiệp, kết hợp giữa mạng xã hội, tiền ảo và các nền tảng giao dịch tự tạo nhằm đánh vào tâm lý muốn đầu tư sinh lời nhanh của người dân.

Từ công tác nắm tình hình trên không gian mạng và tiếp nhận phản ánh của người dân, Công an TP Đà Nẵng phát hiện một hệ thống kêu gọi đầu tư vào các dự án Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi có nhiều dấu hiệu bất thường. Qua điều tra, lực lượng chức năng xác định đây không phải các dự án đầu tư tạo ra giá trị kinh tế thực mà hoạt động theo mô hình lấy tiền của người tham gia sau để chi trả cho người tham gia trước, đồng thời trả hoa hồng nhằm mở rộng mạng lưới.

Quá trình đấu tranh chuyên án, lực lượng chức năng đã đồng loạt triển khai nhiều tổ công tác, làm việc với hàng chục đối tượng liên quan. Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Đà Nẵng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Ngô Hoàng Đông và Nguyễn Văn Được về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định hai đối tượng đã chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng, trong khi tổng số tiền huy động từ các nhà đầu tư lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Theo kết quả điều tra ban đầu, nhóm đối tượng xây dựng hệ thống hoạt động theo mô hình đa cấp với nhiều tầng, nhiều nhánh. Mục tiêu mà chúng hướng đến chủ yếu là người trẻ, sinh viên và những người có nhu cầu tìm kiếm việc làm hoặc mong muốn cải thiện thu nhập trong thời gian ngắn.

Thủ đoạn được các đối tượng sử dụng không chỉ dừng ở việc quảng bá các gói đầu tư có lợi nhuận cao mà còn bắt đầu bằng những thông tin tuyển dụng hấp dẫn trên mạng xã hội. Sau khi tiếp cận, các đối tượng tìm hiểu hoàn cảnh của từng người, tạo dựng niềm tin rồi từng bước dẫn dắt tham gia hệ thống đầu tư. Khi nạn nhân đã tin tưởng, chúng tiếp tục khuyến khích vay vốn, cầm cố tài sản hoặc huy động tiền từ người thân để đầu tư với cam kết lợi nhuận cao.

Để duy trì lòng tin của người tham gia, các đối tượng còn sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi như mạo danh các dự án quốc tế, công bố tài liệu kiểm toán giả, tạo giao diện giao dịch chuyên nghiệp và hiển thị số dư, lợi nhuận ảo trên hệ thống. Khi đã huy động được lượng tiền lớn, chúng bí mật kiểm soát các ví điện tử trung gian để chuyển tài sản của nhà đầu tư, sau đó viện dẫn các lý do như bảo trì hệ thống, nâng cấp nền tảng hoặc bị tấn công mạng nhằm khóa chức năng rút tiền và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Theo các chuyên gia an ninh mạng, điểm chung của các mô hình lừa đảo đầu tư tiền ảo là không tạo ra hoạt động kinh doanh hoặc dòng tiền thực tế. Lợi nhuận mà người tham gia nhận được trong giai đoạn đầu chủ yếu được chi trả từ tiền của người tham gia sau. Khi tốc độ thu hút nhà đầu tư giảm hoặc lượng tiền huy động đạt mức mong muốn, hệ thống sẽ ngừng hoạt động hoặc khóa tài khoản để chiếm đoạt tài sản.

Hiện Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Đà Nẵng đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án và đề nghị những người từng tham gia các dự án Pay With Crypto (PWC), Trendy Defi hoặc các hệ thống có liên quan chủ động liên hệ cơ quan công an để được tiếp nhận thông tin, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp theo quy định của pháp luật.

                                     Lê Tâm