Vụ án tiếp tục đặt ra cảnh báo về việc xác thực thông tin, danh tính và chứng từ trong các giao dịch tài chính được thực hiện qua môi trường số. 

Ngày 7/8/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phùng Thị Minh Sen, sinh năm 1985, trú xã Phú Ninh và Ngô Thùy Linh, sinh năm 1979, trú phường Tam Kỳ để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trước đó, ngày 5/8, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh bắt tạm giam và khám xét chỗ ở đối với Sen và Linh.

Theo kết quả điều tra ban đầu, ngày 14/7/2026, qua công tác nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện Phùng Thị Minh Sen có dấu hiệu nghi vấn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức vay tiền với lý do đáo hạn ngân hàng.

Quá trình xác minh, cơ quan Công an xác định Sen và Linh đã bàn bạc, tạo dựng thông tin về 3 người được cho là có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng để vay tiền của bà Đ.T., sinh năm 1982, trú phường Bàn Thạch.

Cụ thể, Sen cung cấp thông tin về 2 trường hợp được cho là có nhu cầu vay lần lượt 1 tỷ đồng và 2,5 tỷ đồng. Linh sử dụng thông tin của một người khác để lập giấy vay số tiền 1,83 tỷ đồng.

Theo cơ quan Công an, Linh trực tiếp viết các giấy vay tiền, giả chữ ký, chữ viết và điểm chỉ của những người này nhằm tạo lòng tin đối với người cho vay.

Ngoài ra, Sen còn lập giấy mượn tiền đứng tên mình với số tiền 1,8 tỷ đồng và đưa ra lý do vay để đáo hạn ngân hàng.

Đáng chú ý, các giấy tờ vay, mượn tiền cùng hình ảnh giấy tờ tùy thân và thông tin tài khoản được Sen gửi cho bà T. qua Zalo. Tin tưởng những thông tin được cung cấp là thật, bà T. đã chuyển tổng cộng 7,13 tỷ đồng.

Sau khi nhận tiền, theo kết quả điều tra ban đầu, số tiền không được sử dụng để đáo hạn ngân hàng như thông tin đưa ra. Các đối tượng chuyển tiền qua nhiều tài khoản rồi sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Trong đó, Linh được xác định đã sử dụng 5,33 tỷ đồng để trả nợ cho các cá nhân khác và chi tiêu. Sen sử dụng 1,8 tỷ đồng để trả khoản nợ cá nhân trước đó.

Đến nay, Ngô Thùy Linh đã khắc phục cho bị hại 1,95 tỷ đồng, còn 3,38 tỷ đồng chưa khắc phục. Số tiền 1,8 tỷ đồng được xác định do Phùng Thị Minh Sen chiếm đoạt cũng chưa được khắc phục.

Vụ án cho thấy một vấn đề đáng lưu ý trong bối cảnh các giao dịch tài chính ngày càng được thực hiện nhanh chóng thông qua điện thoại và các nền tảng trực tuyến. Hình ảnh giấy tờ tùy thân, giấy vay tiền, chữ ký hay thông tin tài khoản được gửi qua môi trường số không đồng nghĩa với việc những thông tin đó đã được xác thực.

Khi công nghệ giúp việc trao đổi thông tin và chuyển tiền diễn ra chỉ trong thời gian ngắn, yêu cầu xác minh danh tính, kiểm chứng chứng từ và làm rõ mục đích giao dịch càng trở nên quan trọng. Một giao dịch có giá trị lớn nhưng chỉ dựa trên hình ảnh giấy tờ và thông tin do một bên cung cấp có thể tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng để tạo dựng lòng tin.

Ở góc độ chuyển đổi số, sự thuận tiện của công nghệ phải đi cùng năng lực nhận diện và phòng ngừa rủi ro. Dấu vết điện tử, dữ liệu giao dịch và dòng tiền qua các tài khoản cũng ngày càng trở thành những nguồn thông tin quan trọng hỗ trợ cơ quan chức năng xác minh, điều tra các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật.

Trao đổi với phóng viên Sở Hữu Trí Tuệ, đại diện Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Đà Nẵng cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra đang tiếp tục củng cố hồ sơ, xử lý các bị can theo quy định pháp luật, đồng thời mở rộng điều tra, tìm các bị hại khác nếu có và làm rõ dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với các đối tượng liên quan, bảo đảm xử lý vụ án toàn diện, không bỏ lọt tội phạm.

Từ vụ việc, người dân cần thận trọng trước các đề nghị vay tiền với lý do đáo hạn ngân hàng, đặc biệt đối với giao dịch có giá trị lớn. Việc kiểm tra trực tiếp người vay, xác thực giấy tờ, thông tin tài khoản và mục đích sử dụng tiền là cần thiết, thay vì chỉ dựa vào tài liệu, hình ảnh được chuyển qua ứng dụng nhắn tin.

Là cơ quan báo chí hoạt động trong lĩnh vực sở hữu trí tuệ, đổi mới sáng tạo và phát triển tài sản trí tuệ, sohuutritue.net.vn ghi nhận từ vụ án cho thấy yêu cầu bảo đảm an toàn, xác thực và minh bạch trong các giao dịch trên môi trường số ngày càng trở nên cấp thiết. Chuyển đổi số mang lại sự thuận tiện và tốc độ cho các giao dịch tài chính, nhưng cũng đòi hỏi người dân nâng cao kỹ năng kiểm chứng thông tin, bảo vệ tài sản và chủ động phòng ngừa những thủ đoạn lợi dụng công nghệ để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

                           Lê Tâm