• Ngày 23/9, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia đã ban hành 3 quyết định xử phạt về hành vi cạnh tranh không lành mạnh đối với các doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn là Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Sài Gòn SJC và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu .

Theo đó, các doanh nghiệp này cùng bị xử phạt mức 200 triệu đồng mỗi doanh nghiệp.

Hành vi vi phạm của các doanh nghiệp này là đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác. Ngoài ra, họ phải cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn trên website.

Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia cho biết trong quá trình điều tra, các bên đã tích cực phối hợp cung cấp thông tin, tài liệu. Đồng thời, họ cũng có hành vi ngăn chặn, làm giảm bớt hậu quả của vi phạm.

Trước đó, hồi tháng 5/2025, 3 đơn vị này cũng bị Ngân hàng Nhà nước công bố nhiều sai phạm và xử phạt từ 1,3-2,6 tỷ đồng tùy đơn vị.

Theo đó, cơ quan chức năng phát hiện nhiều vi phạm nghiêm trọng liên quan đến chế độ báo cáo và quản lý hoạt động kinh doanh vàng.

Các doanh nghiệp này đều vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, với các hành vi như không báo cáo, báo cáo không đầy đủ hoặc không đúng thời hạn.

Trong đó, Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện có hành vi cung cấp thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng, có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh. Đồng thời, doanh nghiệp này cũng được xác định chưa công khai thông tin liên quan đến quy trình vận chuyển, giải quyết khiếu nại, bảo mật dữ liệu cá nhân trên các kênh thương mại điện tử. Một số doanh nghiệp còn có hành vi bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết, vi phạm quy định về minh bạch giá cả.

Các doanh nghiệp nêu trên cũng được xác định có những vi phạm nghiêm trọng trong việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Các vi phạm chủ yếu bao gồm: không ban hành đầy đủ quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; không đánh giá rủi ro định kỳ; không có hệ thống xác định khách hàng là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không báo cáo giao dịch có giá trị lớn theo quy định; không thực hiện đào tạo hoặc kiểm toán nội bộ liên quan đến phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, các doanh nghiệp cũng chưa lưu trữ đầy đủ hồ sơ nhận biết khách hàng, thiếu cơ chế kiểm soát nội bộ rõ ràng và không phân công cụ thể cán bộ phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền.

Mức xử phạt hành chính đối với các vi phạm về phòng, chống rửa tiền dành cho từng đơn vị như sau: Công ty SJC bị xử phạt tổng cộng 2,14 tỷ đồng; Công ty Bảo Tín Minh Châu bị phạt nặng nhất với mức 2,64 tỷ đồng.

 Theo lãnh đạo Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia, hành vi vi phạm của họ được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phát hiện trong quá trình thanh tra và chuyển sang cơ quan quản lý cạnh tranh để điều tra, xử lý.

Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia cho biết trong quá trình điều tra, các bên đã tích cực phối hợp cung cấp thông tin, tài liệu. Đồng thời, họ cũng có hành vi ngăn chặn, làm giảm bớt hậu quả của vi phạm. Sau khi xử phạt, họ phải đăng cải chính trong vòng 30 ngày.

TH