Theo các thông tin cảnh báo, một trong những hình thức lừa đảo bằng chiêu trò chuyển khoản nhầm, kẻ gian sẽ gửi tin nhắn hoặc email giả mạo từ ngân hàng hoặc dịch vụ tài chính, thông báo bạn đã nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu hoàn trả.

Trên thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng trả lại tiền qua tin nhắn hay email. Nếu nhận được thông báo như vậy, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua tổng đài chính thức để kiểm tra.

Ngoài giả mạo ngân hàng, đối tượng lừa đảo cũng có thể liên hệ trực tiếp với người dân để thong báo rằng đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người dùng và yêu cầu hoàn trả. Với hình thức này, nhiều người không hiểu biết có thể dễ dàng bị mắc lừa do chúng có thể cung cấp các thông tin như biên lai chuyển tiền giả để tạo lòng tin.

Cơ quan chức năng khuyến cáo, nếu nhận được tiền chuyển khoản từ một tài khoản lạ và nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn yêu cầu hoàn trả, ban không nên vội vàng đáp ứng việc trả tiền lạ cho kẻ lạ. Lúc này, bạn hãy thực hiện kiểm tra lại với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để đảm bảo tiền được trả cho đúng đối tượng và không phát sinh vấn đề về sau.

Bên cạnh đó, với việc mua sắm trực tuyến đang ngày càng trở nên phổ biến, kẻ gian có thể giả vờ đã chuyển tiền cho bạn khi mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu bạn gửi lại một khoản nhỏ hoặc chi phí vận chuyển. Một số trường hợp khác, chúng yêu cầu nhận hàng trước mà không thực hiện thanh toán thật.

Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo, người dùng chỉ giao dịch trên nền tảng có bảo vệ người mua, không chuyển khoản trước khi nhận được xác nhận thanh toán chính thức.

Nếu phát hiện tài khoản của mình nhận được một khoản tiền lạ hoặc vô tình chuyển nhầm tiền, hãy thực hiện 5 bước sau:

• Kiểm tra lại thông tin giao dịch trong ứng dụng ngân hàng.
• Liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo tình huống.
• Nếu xác định được người nhận hoặc người gửi, có thể chủ động liên hệ để xác minh.
• Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo, hãy yêu cầu ngân hàng hoặc cơ quan chức năng can thiệp.
• Lưu lại tất cả chứng từ giao dịch để có bằng chứng khi cần thiết.

Để hạn chế nguy cơ mất tiền bởi chiêu trò 'chuyển khoản nhầm', người dân cần lưu ý những điều sau: 

• Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi thực hiện chuyển khoản.
• Bảo mật thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, không chia sẻ mã OTP với bất kỳ ai.
• Không nhấp vào các liên kết đáng ngờ hoặc cung cấp thông tin cá nhân qua tin nhắn, email.
• Kích hoạt xác thực hai lớp để tăng cường bảo mật tài khoản.
• Kiểm tra lịch sử giao dịch thường xuyên để phát hiện bất thường.

Người dùng cũng nên cập nhật ứng dụng ngân hàng mới nhất để tránh bị lợi dụng các lỗ hổng bảo mật. Nếu bạn nhận được yêu cầu chuyển tiền từ người lạ, luôn xác minh thông tin trước khi thực hiện giao dịch, tránh chuyển tiền cho người lạ trong những tình huống khẩn cấp mà không xác minh rõ ràng. 

Quỳnh Trang