Theo Công an tỉnh Bình Thuận, trong thời đại công nghệ số, các giao dịch ngân hàng trực tuyến đang ngày càng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, nhiều kẻ đã lợi dụng điều này để dùng các ứng dụng ngân hàng giả mạo nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hiện nay, trên các trang mạng xã hội, đặc biệt là các hội nhóm Telegram xuất hiện tình trạng cho thuê, bán app ngân hàng ảo. Chỉ cần gõ cụm từ "mua bán app bank ảo" sẽ cho ra một loạt hội nhóm mời chào khách hàng mua, thuê app ngân hàng giả, tài khoản giả.

Tại đây, hàng loạt tài khoản rao bán các ứng dụng ngân hàng giả mạo, có giao diện giống hệt ứng dụng chính thống của các ngân hàng. Đáng nói hơn, bên dưới bài đăng chào mời là hàng loạt các bình luận hỏi giá, xin tư vấn với mục đích cuối cùng là làm giả "bill" chuyển khoản để lừa đảo khi mua hàng.

Cụ thể, các đối tượng lừa đảo thường sẽ mua hàng số lượng lớn, sau đó đề nghị chuyển khoản theo hình thức Internet Banking cho người bán hàng. Ngay sau khi nhập đủ các thông tin mà người bán hàng cung cấp và ấn "thực hiện" để hoàn thành việc bước cuối cùng, màn hình điện thoại của kẻ lừa đảo sẽ nhảy ra thông báo biến động số dư giống hệt như được gửi từ ứng dụng của ngân hàng. Nhưng thực chất đối tượng không chuyển tiền thật, mà chỉ tạo dựng biên lai (bill) thanh toán giả để đưa cho người bán hàng xem nhằm chứng minh là đã thực hiện việc chuyển khoản.

Khi người bán hàng nhìn biên lai mà các đối tượng đưa cho, tưởng là thật nên đồng ý giao hàng. Cho đến khi các nạn nhân không thấy tài khoản báo có tiền và nhận ra mình đã bị lừa, thì các đối tượng đã đi xa.

Trước thủ đoạn trên, Công an tỉnh Bình Thuận khuyến cáo mỗi người khi sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi kẻ gian cung cấp hình ảnh đã chuyển khoản thành công. Người tham gia giao dịch nên chờ thông báo đã nhận được tiền từ ngân hàng đến tài khoản của mình thay vì chỉ tin tưởng vào ảnh chụp giao diện chuyển tiền thành công. Ngoài ra, lưu ý không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu ứng dụng, mã xác thực OTP, email… cho bất kỳ ai kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan nhà nước.

Trường hợp phát hiện cần liên hệ cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn hoặc thực hiện tố giác tội phạm qua chức năng gửi Kiến nghị phản ánh về an ninh trật tự trên ứng dụng VNeID.

TH